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Accueil · Cas clients

Des situations réelles, racontées du début à la fin.

Chaque parcours est anonymisé : prénom modifié, situation réelle. Avant, ce que le cabinet a fait, et ce qui a changé.

Les cas présentés en démonstration sont des exemples illustratifs anonymisés. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital.

Exemple illustratif

Sophie R., 42 ans

Profession libérale · Assurance-vie

Une trésorerie qui dormait sur un compte courant, aucune organisation de la transmission.

Avant

  • Plusieurs années de revenus accumulés sur des comptes non rémunérés
  • Aucun contrat d'assurance-vie ouvert, donc aucune antériorité fiscale
  • Une transmission jamais organisée, malgré deux enfants

Ce que le cabinet a fait

  • Bilan complet de la situation et des objectifs
  • Ouverture d'un contrat d'assurance-vie adapté à son profil de risque
  • Rédaction d'une clause bénéficiaire sur mesure avec son notaire
  • Mise en place de versements programmés

Après

  • Une épargne investie et diversifiée, alignée sur son horizon
  • Une antériorité fiscale qui court désormais
  • Une transmission organisée et conforme à ses volontés
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Exemple illustratif

Marc D., 51 ans

Dirigeant d'entreprise · Gestion de patrimoine

Un patrimoine construit en vingt ans d'activité, mais éclaté et sans vision d'ensemble.

Avant

  • De l'immobilier, des liquidités et d'anciens contrats répartis entre plusieurs établissements
  • Des frais superposés jamais audités
  • Aucune stratégie coordonnée entre patrimoine privé et professionnel

Ce que le cabinet a fait

  • Audit patrimonial complet, poste par poste
  • Consolidation des contrats et renégociation des conditions
  • Stratégie d'ensemble articulant société et patrimoine privé
  • Point annuel de suivi planifié

Après

  • Une vision claire et consolidée de l'ensemble du patrimoine
  • Des frais identifiés, réduits et justifiés
  • Une feuille de route patrimoniale suivie dans le temps
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Exemple illustratif

Léa T., 34 ans

Cadre salariée · Placements

Une épargne entièrement sur livrets, érodée par l'inflation, sans projet structuré.

Avant

  • Toute l'épargne sur des livrets réglementés déjà au plafond
  • Un pouvoir d'achat de l'épargne qui reculait face à l'inflation
  • L'envie d'investir, freinée par la peur de mal choisir

Ce que le cabinet a fait

  • Définition du profil investisseur et de l'horizon de placement
  • Stratégie progressive : l'épargne de précaution reste disponible, le reste est investi par étapes
  • Diversification sur plusieurs classes d'actifs
  • Points réguliers pour ajuster la stratégie

Après

  • Une épargne de précaution dimensionnée et toujours disponible
  • Un capital investi régulièrement, sans stress de calendrier
  • Une stratégie comprise, suivie et ajustée avec son conseiller
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Votre situation mérite le même soin.

Un premier entretien sans engagement, pour poser votre situation et voir ce qui est possible.

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