Sélection du contrat
En tant que courtier indépendant, le cabinet compare les contrats de plusieurs assureurs et retient celui dont les frais, les supports et la solidité correspondent à votre situation.
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L'assurance-vie, pilier de votre épargne
Le contrat le plus souple pour faire travailler votre épargne, préparer vos projets et organiser votre transmission.
Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Cette solution s'adresse à vous si...
- Vous avez une épargne qui dort sur des comptes ou des livrets au plafond
- Vous voulez préparer un projet à moyen ou long terme
- Vous souhaitez organiser la transmission de votre patrimoine
Ce que le cabinet fait pour vous.
Allocation sur mesure
Votre profil de risque et votre horizon déterminent la répartition entre fonds en euros et supports diversifiés. Rien n'est investi qui n'ait été compris et accepté.
Clause bénéficiaire travaillée
La clause bénéficiaire décide de qui reçoit quoi. Elle se rédige, elle ne se coche pas. Le cabinet la construit avec vous, et avec votre notaire si besoin.
Suivi dans la durée
Des points réguliers pour ajuster l'allocation aux marchés et aux évolutions de votre vie : mariage, enfants, vente, retraite.
Ce qu'on demande souvent.
Mon argent est-il bloqué ?
Non. Un rachat partiel ou total reste possible à tout moment. L'assurance-vie est un placement de long terme, mais votre épargne reste disponible si vous en avez besoin.
Pourquoi passer par un courtier plutôt que par ma banque ?
Une banque distribue ses propres contrats. Un courtier indépendant compare ceux de plusieurs compagnies et négocie pour vous : c'est votre intérêt qui sert de critère, pas un catalogue maison.
Quand la fiscalité devient-elle avantageuse ?
Le cadre fiscal de l'assurance-vie s'allège avec l'ancienneté du contrat, notamment après huit ans de détention. C'est l'une des raisons d'ouvrir un contrat tôt, même avec des versements modestes. Chaque situation étant particulière, le cabinet vous l'explique sur la vôtre.
Quels sont les risques ?
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le rôle du cabinet est de calibrer ce risque à votre situation, jamais de le masquer.
Parlons de votre situation.
Un premier entretien sans engagement, pour voir honnêtement ce que le cabinet peut vous apporter.